三分钟读懂 DeFi 聚合赛道资管新秀 DAOventures

DAOventures 提供一站式智能、易于理解的自动化工具和服务,志在成为普通用户进入 DeFi 的入口。

撰文:以太男孩

正如 DeFi 的名字一样,一个庞大的金融市场正在链上世界逐渐形成。经历了半年的爆发式增长过后,目前 DeFi 生态已经形成了包含借贷,保险、衍生品交易、预测市场等全覆盖的体系,而每一个独立赛道又都已涌现了大量颇具竞争力的市场参与者和生态建设者。

不过 DeFi 的繁荣发展却也向普通投资者发起了挑战,因为对于这个尚处早期的市场而言,新项目的不断涌现让积极逐利的投资者不得不频繁地在各个项目中「切换」,如何系统性地管理资产、监控资产分布及收益成了新的难题。在此背景下,旨在为普通用户提供入门级一站式加密资产智能投顾服务的聚合器 DAOventures 应运而生。

DAOventures 平台通过提供一套智能、易于理解的自动化工具和服务,将 DeFi 产品的功能提供给加密圈用户、主流市场和全球传统投资者。通过 DAOventures 平台,用户可以一站式接触多元化 DeFi 产品,包括借贷、资金管理、策略选择、衍生品、去中心化保险等。

简单来说,DAOventures 就像是一个可以自动运转的风投机构,可以根据用户的风险承受程度在 DeFi 市场中制定并执行最佳的风险管理策略,为用户提供一站式的智能 DeFi 资产管理平台,而产品的体验会更接近当下被大多数人熟悉的互联网时代的金融或理财类产品。

其实在 DeFi 聚合层,同类赛道上已经有 YFI,Harvest 这些收益聚合器项目,可以聚合资金池并优化投资组合。但集交易、借贷、资管、保险等多个垂直方向的综合型聚合项目很少出现在公众视野中,它们包括 DeFi Saver、Zapper、Zerion 等。这些产品的锁仓数据已经达到数十亿美元,与它们知名度并不匹配。这主要是因为它们目前还没有发币。没有足够的财富效应,所以曝光度还不够。在「老牌」收益聚合项目还未提供更多交易,借贷,衍生品和智能投资顾问等一站式产品,而 Zapper 等项目团队还未发币「蓄势待发」的情况下,DAOventures 先人一步,给出了一站式的解决方案。

从竞品分析可以看出,在聚合赛道上,DAOventures 针对安全、自动化程度、合规性、界面逻辑、用户友好等痛点,进行了优化。针对合约安全提供直观的风险提示;且团队坐标新加坡,对亚洲市场充分了解。

DAOventures 的界面逻辑优化,操作简单。当前许多 DeFi 产品都是由智能合约开发人员开发的。 UX 是用户痛点之一。DAOventures 会在优化后端逻辑后允许用户在简单易懂的界面上直接参与各类策略和高级 DeFi 产品,无需跳出平台。

可以看到,其对 USDT、DAI、USDC 等多种稳定币都清晰标出了 APY (年化收益率),以及提示了低、中、高的合约风险,这给了初入 DeFi 的玩家都是一种较为清晰直观体验,只需要一个钱包,一键获得 DeFi 的收益。

目前,DAOventures 的计划不仅仅停留在网页版,为了提供一站式的产品解决方案,团队 3 月 30 日已经成功发布桌面版的 beta 投资平台。

由于许多 DeFi 协议都急于让产品上线,因此存在漏洞,容易被攻击。所有 DAOventures 上线产品会经过第三方审计,团队也声明把资金放在这个平台,所以会对资金安全是采取严谨的态度。

DVG 是 DAOventures 平台的治理代币,发行总量为 1400 万枚。代币分配模式如下:

DVG 本质是 DAOventures 平台的治理数字资产,将用于治理、投票、通过共识、批准等,保证社区的长期参与。DVG 数字资产作为一种吸引流动性的激励机制(51% 的总量配置),数字资产持有者可以参与流动性挖矿来获得收益,越早期,挖矿收益越多。

DAOventures 的平台资产管理收益以及提现费用等也将 50% 分享给 DVG 社区,据研究,这个已经被写进智能合约。DAOventures 平台的创收模式相对明显,类似传统基金及资管平台,所以可以遇见随着平台用户和锁仓量的增大,用户的收益也不断增加。

DAOventures 已完成融资 140 万美元,投资参与机构包括 Genesis Block Ventures、Astronaut Capital、Moonrock Capital、Zero2Launch、JUN Capital Partners、Faculty Capital、X21 Digital 等。

鉴于 DAOventures 作为 TO C 类产品开放给主流市场应用的,用户量起来了,市场知名度自然会起来,团队表示后期多轮融资会更看中也传统 VC 和资本,将 DeFi 投资带给普罗大众。

据悉,DAOventures 计划申请相应牌照,开启法币通道。如果这个里程牌完成,相信 DAOventures 更是成为一个传统金融用户进入数字资产投资的窗口。

团队着重于从产品角度的合作来丰富 DAOventures 平台的产品品类和优化使用体验。比如说 DAOventures 将利用 Polygon 的 L2 扩容解决方案提供平台的可拓展性,以及 Biconomy SDK 的元交易 meta transactions 来优化交易体验。Oddz 和 Bridge Mutual 等合作则主要是产品和策略在 DAOventures 上的集成。

目前已经与 DAOventures 合作方包括:Polygon、Oddz、Bridge Mutual、MahaDAO、Ferrum Network、MANTRA DAO、Biconomy、Rarestone Labs、Innovian。

DAOventures 的核心团队大部分来自世界上最大的科技公司之流,管理和产品开发经验丰富,包括 Google 中国移动业务负责人,渣打银行前数字和创新经理以及经验丰富的全栈和区块链开发人员等。

整个团队行业背景丰富,来自传统金融,数字营销,软件开发和智能合约开发领域的专业人员组成,共同打造 DeFi 通向未来金融的桥梁。

DAOventures 顾问包括区块链咨询与投资公司 X21 Digital 创始人 Lester Lim、知名 DeFi 项目 Kava Labs 副总裁 Aaron Choi 和区块链工具开发商 Biconomy 联合创始人 Aniket Jindal。

产品负责人 Victor Lee 曾任前渣打银行项目经理和前 Omnicom 集团董事,负责产品战略和创新部分;前中国加速器和 SOSventures。战略负责人 Alvin Foo 是前谷歌中国大中华区高管。2017 年和 Victor 创建 Bitcurate 加密市场分析工具,这也是为什么他们很敏锐地在很早期就捕捉到了 DeFi 可能爆发的信号。所以他们比普通团队多了 3 年的知识沉淀和产品经验。两人都是比较成熟的高管创业,相对有规划和远见,不会轻易地放弃项目,项目全体实名制。第三,经济通证模型规定创始人和顾问团队是分四年解锁,较长的解锁期也激励着团队更有动力做好产品,获取用户,争取后期的融资。

2021 年第二季度

2021 年第三季度

2021 年第四季度

DeFi 热潮带来的财富效应吸引着越来越多的用户入场,但层出不穷的项目散布在 DeFi 世界各个角落的现状却给投资者们制造了很大的麻烦。而如果把 DeFi 上的借贷、资管、衍生品、去中心化保险等项目提供的服务比作互联网时代的金融产品,那么 DAOventures 想做的就是支付宝 App,并以此打造一个普通用户进入 DeFi 世界的窗口。而团队具备的互联网+Fintech 基因,或将成为 DAOventures 在解决 DeFi 世界痛点过程中,最锋利的武器。

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